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新築・リフォーム・耐震・住まいの相談は(株)石川建設へ

電話でのお問い合わせは0533-69-1948

〒443-0046 愛知県蒲郡市竹谷町日坂野27-12

ファイナンシャルプランニングとは

個人の収入や資産・負債・保障内容などに関するあらゆるデーターを集め
要望や希望、目標を聞き現状を分析した上でそれに基づいたライフプラン
(生涯生活設計)上の目標を達成するための貯蓄計画、保険対策などの資産計画を立案することです。

ファイナンシャルプランニングを作成するメリット

  • 将来、必要になる資金が準備でき安心してライフイベント(結婚・教育・住宅購入・老後)を迎える事が出来ます。
  • 現状の家計の問題点がわかります。最適の対策を講じる事によりライフプランの達成の可能性も大きく高まります。
  • 早期の資金準備が出来るようになり、家計の安定につながります。仮に300万円準備しようとした場合、5年前から積み立てると年60万円(月5万円)ですが、10年前から積み立てると年30万円(月2万5千円)となり達成しやすくなります。 (金利は考慮せず)
  • 家計の傾向を知ることでいたずらに不安に陥ることなく暮らしていくことが出来ます。例えばあふれる情報にとまどい家計収支のお金の流れ(キャッシュフロー)上は大きな問題が無いにもかかわらず強い不安を持ってしまい、その不安解消のために多数の保険に加入してしまいがちです。


最近では働き方が多様化し、生き方も多様化しています。将来が不明慮な時代こそライフプランを描くことが大変重要な時代になっていると思います。    

ファイナンシャル プランニング 作成の流れ